Euro-Krise: Zwangstrennung für Staat und Bank!

Der Staat ist von Übel, wenn er sich aus der Wirtschaft raushielte, dann würden wir im Schlaraffenland leben! Kein Wort von eigener Verantwortung für das angerichtete Dilemma. Gepflegt wird das Märchen von den rationalen, effektiven Märkten, geführt vom homo oec.. Die Politik hat doch alles getan, um den Wünschen der Finanzmarktteilnehmer zu gefallen. Sie hat sogar ihr Personal aus dieser Crew rekrutiert. In D lautete das Motto: Wir dürfen uns nicht von den „innovativen“ Geschäftsfeldern der USA abkoppeln. Merkel mit ihrer Anfrage an Schröder, gestützt durch ein „Gutachten“ des Gründungsmitgliedes Prof. Hommel (EBH), was denn aus den Wünschen der TSI GmbH geworden sei! Was blendet er alles aus:
1. 1. In 1999, Congress repealed the Glass-Steagall Act, which had prohibited the merger of commercial banking and investment banking.
2. Regulatory rules permitted off-balance sheet accounting -- tricks that enabled banks to hide their liabilities.
3. The Clinton administration blocked the Commodity Futures Trading Commission from regulating financial derivatives -- which became the basis for massive speculation.
4. Congress in 2000 prohibited regulation of financial derivatives when it passed the Commodity Futures Modernization Act.
5. The Securities and Exchange Commission in 2004 adopted a voluntary regulation scheme for investment banks that enabled them to incur much higher levels of debt.
6. Rules adopted by global regulators at the behest of the financial industry would enable commercial banks to determine their own capital reserve requirements, based on their internal "risk-assessment models."
7. Federal regulators refused to block widespread predatory lending practices earlier in this decade, failing to either issue appropriate regulations or even enforce existing ones.
8. Federal bank regulators claimed the power to supersede state consumer protection laws that could have diminished predatory lending and other abusive practices.
9. Federal rules prevent victims of abusive loans from suing firms that bought their loans from the banks that issued the original loan.
10. Fannie Mae and Freddie Mac expanded beyond their traditional scope of business and entered the subprime market, ultimately costing taxpayers hundreds of billions of dollars.
11. The abandonment of antitrust and related regulatory principles enabled the creation of too-big-to-fail megabanks, which engaged in much riskier practices than smaller banks.
12. Beset by conflicts of interest, private credit rating companies incorrectly assessed the quality of mortgage-backed securities; a 2006 law handcuffed the SEC from properly regulating the firms.
13. These companies drew heavily from government in choosing their lobbyists. Surveying 20 leading financial firms, "Sold Out" finds 142 of the lobbyists they employed from 1998-2008 were previously high-ranking officials or employees in the Executive Branch or Congress. Paulson, CEO GS - Treasury - returned to GS!

Das Problem liegt doch viel tiefer:

Die Eigendynamik der meisten Banken ist doch längst von der Politik völlig abgekoppelt (bis auf die bekannten Sonderfälle). Das führt zu Gewinnmaximierungen unabhängig von den politischen Interessenlagen. Beispiel: US- Banken (Goldman...etc.) gehen ohne Rücksichtnahme auf politische Verträge mit Partnerländern ausschliesslich nach Gewinnkriterien als Leitlinie für ihre Bankgeschäfte vor. Altes römisches Prinzip: non olet.....und so wird demnächst auch die Pleite von GR in wenigen Wochen von den US- Banken "abgewickelt" werden.

Verfolgt man das Grundprinzip "Taler du mußt wandern" liegt das Problem nicht unbedingt bei den Banken, sondern an der Wirtschaft schlechthin. Seit bestehen der "Brussel-EG" wurden Markanteile zusammengeführt um einen zentralen Markt besser zu verwalten. Dieses Ziel ist durchaus erreicht worden. Allerdings wurde als Preis dafür ein Schwund an Marktanteile kaum Bedeutung beigemessen. Allerdings haben Länder wie z.B. Griechenland auch kaum eine Chance auf Marktanteile gefunden. Fast ahnungslos verblieb Griechenland im Status einer europäischen Konsumgesellschaft, auch ohne besondere Leistungsmöglichkeit. Konnten für diese negative Entwicklung jemals die Banken einwirken? Wohl kaum! Banken sind unbedingt auf Profite angewiesen. Solange Länder wie Griechenland noch kreditwürdig waren, gab es niemals bedenken. Auch nicht gegenüber dem vermeidlichen Chef. Deutschland befindet sich in einer ähnlichen Situation. Neben bereits mehr als 2Bill-Euro Schulden warten Pensionäre auf soziale Absicherung. Die Rente mit 67Jahren ist bereits ein absolutes "Muß". Das umfangreiche Straßennetz wird langsam marode und geht bereits in die Kosten. Kanäle und Schiffahrtswege werden kaum genutzt, müssen aber ständig ein Standart erfüllen. Die dt.Bundesbahn fehlt es nicht nur an Züge um das Angebot aufrecht zu erhalten. Auch Fluggesellschaften wie AirBerlin überarbeitet ihr Angebot. Zusammengefaßt schwinden in Deutschland nicht nur Märkte und Angebote, es steigen die Kosten zzgl. Mehrbelastung durch bestehende Verpflichtungen. Aufgrund dieser entstehenden Engpässe sind Banken künftig chronisch in Not. Wie soll ein Banker einen Chef erklären, das Geld zu leihen an jene Abenteurer welche keine Sicherheiten haben können, nicht Aufgabe sein kann.
Ist es wirklich der Fall, Zitat:
"Doch allmählich gehen Europa die Alternativen aus."?
Oder gehen zur Zeit Europa die Marktanteile, mehr die Marktchancen verloren. Und die Politik sorgt sich z.Z. lediglich um das Wohl der Banken.

Das größere Problem ist doch wohl eher die Verpflechtung des Kreditwesens mit dem InvestmentBanking und dem Status to Big to fail. Marktwirtschaft kann nur funktionieren wenn man Insolvenzen zulässt . Überall wo die Politik meint dies verhindern zu müssen verschieben sie nicht nur die Probleme nach hinten sondern vergrößern sie auch. Aber Politik ist alt häufig nicht weitsichtig genug und wohl zu eng mit den Banke(r)n verflochten.