Bankenreform: Briten eifern der Schweiz nach
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2010 Bloomberg
Schlechte Nachrichten für Oswald Grübel : Wegen der Regulierungspläne für die Schweizer Großbanken drohte der UBS -Chef im November 2009 mit einem Wegzug aus der Eidgenossenschaft - doch die Alternativen schwinden. Am Finanzplatz London sollen laut dem am Montag vorgestellten Abschlussbericht der Regierungskommission für die Reform des Bankensektors künftig ähnlich strenge Vorschriften gelten wie in Zürich.
Die Independent Commission on Banking (ICB) empfahl, den Banken eine Aufpolsterung ihrer Eigenkapitalpuffer auf 17 bis 20 Prozent der risikogewichteten Bilanzsumme vorzuschreiben. Damit geht die Kommission weit über die international gültigen Vorgaben des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht hinaus, der eine Quote von 10,5 Prozent vorsieht. Das von der ICB vorgeschlagene Niveau ähnelt den Schweizer Regulierungsplänen für die Großbanken UBS und Credit Suisse : Sie sollen künftig eine Eigenkapitalquote von 19 Prozent aufweisen.
Daneben fordert die ICB eine stärkere Trennung von Investmentbanking und Privatkundengeschäft. Das Retailbanking soll in einer eigenen, der Gesamtbank untergeordneten Gesellschaft aufgestellt werden.
Während die Eigenkapitalquote für die gesamte Bank berechnet wird, stellt die Kommission besonders hohe Anforderungen an die Zusammensetzung des Kapitalpolsters für das Privatkundengeschäft: Das von den Eigentümern gezeichnete Aktienkapital müsse in diesem Geschäftszweig einer Summe von zehn Prozent der eingegangenen Risiken wie beispielsweise Kredite entsprechen, heißt es in dem Bericht. Auf diese Weise soll sichergestellt werden, dass Spareinlagen besonders gut vor den Folgen einer Pleite geschützt sind.
Reform könnte Banken bis zu 7 Mrd. Pfund kosten
Die Kosten der Reform für die Banken schätzt die Kommission auf 4 bis 7 Mrd. Pfund (4,7 bis 8,1 Mrd. Euro) vor Steuern. Sollten die Geldhäuser diese Kosten auf die Bankkunden abwälzen, ergäbe sich für die britische Wirtschaft eine Belastung von 1 Mrd. Pfund bis 3 Mrd. Pfund pro Jahr oder 0,1 bis 0,2 Prozent des Bruttoinlandsprodukts (BIP).
Die Kommission stellt diesem Betrag eine Studie des Baseler Ausschusses gegenüber, demzufolge Finanzkrisen alle 20 bis 25 Jahre auftreten und durchschnittlich 60 Prozent der Wirtschaftsleistung kosten. Aufs Jahr heruntergebrochen ergebe sich damit eine Belastung von rund drei Prozent des BIP, schreibt die ICB. Wenn die Reformen die Wahrscheinlichkeit einer neuen Bankenkrise verringerten, werde die Wirtschaft deshalb netto entlastet.
Teil 2: Unternehmerverband kritisiert Vorschläge
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FTD.de, 12.09.2011
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