Finanzcheck

Amazon mit neuer Kreditkarte für Prime-Kunden

Erhalten Sie mit der Amazon Prime Visa Karte bis zu 3 Bonuspunkte pro Euro gutgeschrieben

veröffentlicht am: 25. Oktober 2018

Das Wichtigste in Kürze

Amazon.de bietet die Amazon Kreditkarte in zwei Varianten an: Prime-Kunden zahlen für die Amazon VISA Kreditkarte keine Gebühren, währenddessen reguläre Amazon-Kunden ab dem zweiten Nutzungsjahr 20 € jährlich entrichten müssen. Weitere Leistungen und Kosten der Amazon Kreditkarte entnehmen Sie dem Leistungsverzeichnis der LBB.
Sowohl die Amazon VISA als auch die Amazon Prime VISA Karte enthalten ein Bonusprogramm. Prime-Kunden werden pro einem Euro Umsatz drei Bonuspunkte gutgeschrieben, reguläre Amazon-Kunden erhalten lediglich zwei Punkte pro Euro zurück.
Wer sich darüber hinaus für weitere Anbieter kostenloser Kreditkarten interessiert, sollte die Konditionen folgender Anbieter in einen Vergleich mit der Amazon Kreditkarte einbeziehen: DKB, ING und comdirect.

Das Angebot von Amazon unterscheidet sich in die herkömmliche Amazon-Karte und ein spezielles kostenfreies Angebot für Prime-Kunden.

Amazon bietet bereits seit 2006 in Kooperation mit VISA sowie der Landesbank Berlin eine eigene Kreditkarte an.

Ende September 2018 teilte Amazon mit, dass es nun eine neue Kreditkarte speziell für Prime-Kunden geben wird. Der zentrale Vorteil ist, dass Kunden für Einkäufe bei Amazon bis zu 3 Prozent Rabatt in Form von Bonuspunkten erhalten. Die Abwicklung der Amazon Kreditkarte erfolgt weiterhin über die LBB.

Wenn Kunden die Amazon Kreditkarte bestellen, erhalten Sie auch bei allen anderen Händlern bis zu 0,5 Prozent zurück. Eine Jahresgebühr fällt dabei nicht an.

Außerdem erhalten Neukunden ein Startguthaben von 40 Euro. Natürlich hat die Visa Kreditkarte auch einige Nachteile, auf die im Artikel detailliert eingegangen wird.

1. Wodurch hebt sich die Amazon Kreditkarte im Vergleich mit anderen Anbietern ab?

Die folgenden Informationen beziehen sich nur auf die neue Amazon Prime Kreditkarte. Es gibt auch ein Angebot für Nicht-Prime-Kunden, welches bereits seit dem Jahr 2006 existiert.

Die kostenlose Amazon.de VISA Karte für Prime-Kunden zeichnet sich durch folgende Leistungen aus:

dauerhaft keine Grundgebühren; auch nicht für die optionale Partnerkarte
40 Euro Startguthaben
3% Rabatt auf Amazon-Einkäufe in Form von Bonuspunkten
0,5 % Rabatt auf Einkäufe außerhalb Amazons
Kreditkartenlimit zu Beginn 200 Euro; endgültiger Verfügungsrahmen nach ca. 14 Tagen
Online-Beantragung; Versand und Legitimierung nach 5 bis 7 Tagen bei Zustellung durch Postboten
14,98 % p.a. Sollzinsen bei Teilzahlung
Bargeldabhebungen & Verfügungen in Fremdwährung sind mit weiteren Gebühren verbunden

Amazon Kunden ohne Prime-Mitgliedschaft können im ersten Jahr die Amazon.de VISA Karte kostenlos nutzen. Ab dem zweiten Jahr wird ein jährlicher Betrag von 19,99 € fällig.

2. Durch welche Vorteile oder Nachteile zeichnet sich die Nutzung der Amazon Kreditkarte aus?

für Amazon Prime-Kunden: keine Kartengebühr
inklusive Bonusprogramm (3 Punkte/1 € Umsatz)
40 € Startgutschrift
demnächst soll auch Apple Pay mit der Amazon Kreditkarte kompatibel sein

für Amazon-Kunden: 20 € Jahresgebühr ab dem zweiten Leistungsjahr
im Ausland wird eine Gebühr von 1,75 % fällig
hoher Sollzinssatz

2.1. Vorteile der Amazon Kreditkarte: Bonuspunkte sammeln

Die meisten Bonuspunkte sammeln Sie über einen Einkauf auf Amazon.de: Zwischen 200 und 300 Euro pro 100 Euro Einkaufswert.

Der für Prime-Mitglieder wichtigste Vorteil sind wahrscheinlich die Bonuspunkte.

Auf jeden Einkauf bei Amazon erhalten Karteninhaber bis zu 3 Prozent Rabatt in Form von Bonuspunkten. Das heißt, für jeden Euro gibt es 3 Bonuspunkte. Ein Bonuspunkt entspricht einem Eurocent. Beim nächsten Einkauf können die Punkte eingelöst werden.

Natürlich können Kunden die Punkte auch sammeln. Für Käufe außerhalb von Amazon erhalten Kartennutzer bis zu 0,5 Prozent Rabatt.

Die Startgutschrift von 40 Euro ist für ein Kreditkartenangebot ebenfalls recht üppig. Der Kunde erhält sie nach dem ersten Einkauf mit der Kreditkarte. Des Weiteren fällt dauerhaft keine Jahresgebühr an. Im Angebot ist optional eine Partnerkarte enthalten. Auch für diese müssen Prime-Kunden dauerhaft keine Grundgebühren zahlen.

2.2. Nachteile der Amazon Visa Kreditkarte: Gebühren bei Bargeldabhebung im Ausland

Die größten Nachteile sind die Gebühren für den Bargeldbezug sowie der Transaktionen in Fremdwährung.

2.2.1. Hohe Transaktionsgebühren bei der Bargeldabhebung im Ausland

Für eine Bargeldabhebung fällt eine Gebühr in Höhe von 3 Prozent des Betrags, mindestens jedoch 7,50 Euro, an. Das ist im Vergleich zu anderen Kreditkarten sehr viel.

Die Gebühren lassen sich nur umgehen, indem die Abhebung vollständig aus dem Guthaben heraus erfolgt.

Das heißt: Der Nutzer überweist zuvor Geld auf die Kreditkarte, erst dann ist die Bargeldverfügung kostenfrei.

Die andere Möglichkeit ist die, dass der Kunde die Kreditkarte nicht für Bargeldabhebungen, sondern nur für den Amazon-Einkauf nutzt. Da es für die Bargeldtransaktionen keine Bonuspunkte gibt, entsteht hier kein Nachteil.

Sofern eine Transaktion in einer Fremdwährung erfolgt, berechnet die Bank 1,75 Prozent Fremdwährungsgebühren. Es gibt nur wenige Kreditkartenanbieter, die hier keine Gebühr berechnen. Die 1,75 Prozent sind im Vergleich normal.

2.2.2. Hohe jährliche Sollzinsen bei der Ratenzahlung

Ein weiterer Nachteil sind die hohen Sollzinsen von jährlich knapp 15 Prozent, sofern die Kreditabrechnung auf Raten gezahlt wird.

Vorsicht: Diese Zahlungsmodalität ist standardmäßig voreingestellt. Der Kunde sollte also nach Erhalt der Kreditkarte die Rückzahlungsart telefonisch oder im Online Banking auf Vollzahlung umstellen.

Auch beim Antragsprozess der Amazon Kreditkarte kann die Rückzahlung bereits auf 100 Prozent eingestellt werden. Es ist zwar praktisch, dass der Karteninhaber die Rechnungen in monatlichen Raten begleichen kann, doch der Sollzinssatz ist selbst im Vergleich zum ansonsten ebenfalls teuren Dispokredit sehr hoch.

Der Sollzinssatz der Amazon Kreditkarte ist demnach nicht günstig.

2.3. Vor der Beantragung der Amazon Kreditkarte sollte Sie folgendes bedenken

Folgendes sollten Sie vor der Beantragung bedenken:

Teilzahlung ist voreingestellt
Mindestrückzahlung beträgt 5 Prozent, mind. aber 50 Euro im Monat
es fällt ein jährlicher effektiver Jahreszins von fast 15 Prozent an
am Telefon oder im Online Banking kann der Kunde auf Vollzahlung umstellen

3. In wie vielen Schritten lässt sich die Amazon VISA Kreditkarte im Praxis-Test beantragen?

Die Beantragung der Amazon Prime Kreditkarte erfolgt ausschließlich online.

Zwischen der Beantragung und der ersten Nutzung liegen nur wenige Tag. Insgesamt müssen Sie folgende drei Schritte befolgen:

Füllen Sie online das entsprechende Formular aus. Sofern Sie eine Partnerkarte zu Ihrer Amazon Kreditkarte wünschen, können Sie dies hierbei angeben.
Nach Absenden des Kartenantrags erhält der Kunde innerhalb weniger Sekunden die Entscheidung der Bank über Zu- oder Absage. Zu Beginn beträgt das Kartenlimit zunächst 200 Euro. Eine Erhöhung findet, entsprechende Bonität vorausgesetzt, nach circa 14 Tagen statt.
Die Legitimierung kann dabei entweder per Video- oder Post-Ident durchgeführt werden. Beim Post-Ident Verfahren erhält der Kunde innerhalb von 5 bis 7 Tagen nach der Zusage die Karte. Der Postmitarbeiter führt in dem Fall die Legitimierung durch. Anders also als beim „klassischen“ Post-Ident Verfahren, bei dem der Kunde in die Postfiliale muss.

» Zur Beantragung der Amazon Kreditkarte

An dieser Stelle noch ein Hinweis:

Sofern der Kunde die Voreinstellung auf Teilzahlung lässt, erhält er ein Angebot zu einem sogenannten „Zahlungsschutz“. Hier handelt es sich um eine Versicherung, die die fälligen Raten für den Kunden im Fall von Tod, Arbeitsunfähigkeit oder Arbeitslosigkeit übernimmt. Die Kosten der Amazon Kreditkarte belaufen sich monatlich auf 0,87 Prozent des offenen Rechnungsbetrags. Kunden sollten gut überlegen, ob sie diese Versicherung zu diesem Preis benötigen.

4. Zu welchem Fazit kommen Amazon Kreditkarte-Tests?

Gesammelte Punkte können Sie beim nächsten Einkauf einlösen, nutzen Sie dafür die Option „Möchten Sie Prämienpunkte verwenden?“.

Für eingefleischte Amazon-Fans überwiegen die Vorteile der Amazon Prime Kreditkarte, denn Sie erhalten bis zu 3 Prozent Rabatt in Form von Bonuspunkten bei ihrem Einkauf bei Amazon, die 40 Euro Startguthaben sind ebenfalls ein geeigneter Anreiz. Folglich bietet die Amazon Kreditkarte hier das beste Angebot.

Die Nachteile der hohen Gebühren für Bargeldabhebungen sowie die Zinsen bei Teilrückzahlung lassen sich recht einfach umgehen.

Aus reiner Nächstenliebe bietet Amazon die Kreditkarte jedoch nicht an. Durch das zusätzliche „Prime-Angebot“ sollen Kunden noch mehr ans Unternehmen gebunden werden. Außerdem erhält Amazon durch die Kreditkartenumsätze wertvolle Einblicke in das Kaufverhalten des Kunden.

Wer jedoch eher selten bei Amazon einkauft oder eine Kreditkarte sucht, die mehr Leistungen bietet, sollte sich nach einem anderen Anbieter umschauen.

Für den Vergleich der Amazon Kreditkarte mit anderen Anbietern können Sie beispielsweise mithilfe eines Rechners nach dem besten Angebot suchen. Auch Online-Portale wie Finanztest der Stiftung Warentest beschäftigen sich zum Schutze des Verbrauchers regelmäßig mit dem Angebot von Finanzprodukten. Da der Prüfkatalog mehrere Dimensionen umfasst, ist die insbesondere auf Amazon-Kunden ausgelegte Amazon-Kreditkarte selten Testsieger im Vergleich mit anderen Bankengesellschaften.

5. Welches sind die häufigsten Fragen von Interessenten zum Amazon Kreditkarte-Vergleich?

5.1. Wie lange dauert der Antrag der Amazon Kreditkarte?
Die Beantragung der Amazon Kreditkarte dauert nur wenige Minuten. Hierfür müssen Sie in Ihrem Nutzerkonto eingeloggt sein und das Online-Formular ausfüllen.
Die zur Amazon Kreditkarte gehörige PIN dauert in der Regel bis zu 14 Tage. In der Zwischenzeit können Sie jedoch Vom 200-Euro-Limit der Amazon Kreditkarte Gebrauch machen.
5.2. Wie viel Geld kann man mit der Amazon Kreditkarte abheben?
Im Ausland können Sie an ausgewiesenen VISA-Automaten mittels der Amazon Kreditkarte Geld abheben.
Der am Automaten verfügbare Betrag richtet sich bei der Amazon Kreditkarte einesteils nach dem Verfügungsrahmen und anderenteils, ähnlich wie bei einer Prepaid-Kreditkarte, nach Ihrem zuvor aufgeladenen Guthaben.
Bedenken Sie zudem, dass das Geld abheben mit der Amazon Kreditkarte an ausländischen Bankautomaten nicht kostenlos beziehungsweise kostenfrei ist. In diesem Fall wird eine Gebühr von 1,75 % auf die Auszahlung fällig.
5.3. Wie kündige ich die Amazon Kreditkarte?
Um die Amazon.de VISA Karte zu kündigen, müssen Sie sich postialisch an die LandesBank Berlin wenden, die Partner der Amazon.de Kreditkarte ist. Eine Frist bei der Kündigung der Amazon Kreditkarte gilt es 2024 nicht einzuhalten. Wichtig ist jedoch, dass der Antrag für die Kündigung der Amazon Kreditkarte an die LBB geschickt wird.
Weitere Informationen, die Sie zur Kündigung der Amazon Kreditkarte benötigen, können Sie über das Serviceportal der LBB einholen.
5.4. Wie funktioniert das Bonusprogramm der Amazon Kreditkarte?
Das Bonusprogramm der Amazon VISA Karte unterscheidet sich wie folgt:
- Amazon Prime-Kunden erhalten auf jeden Euro Umsatz drei Bonuspunkte
- Amazon-Kunden erhalten auf jeden Euro Umsatz zwei Bonuspunkte
Des Weiteren erhalten Inhaber der Amazon Kreditkarte 0,5 % des Betrages auf Ihren Einkauf mit der VISA Karte zurück. Hierbei zählt weder Ihr aktueller Amazon-Status noch der Ort, wo Sie mit Ihrer VISA Karte zahlen.
Die über die Amazon Kreditkarte gesammelten Punkte können Sie nur bei einem Einkauf über Amazon einlösen. Dafür müssen Sie lediglich bei der Kaufabwicklung die Option „Prämienpunkte verwenden“ auswählen und der Betrag wird Ihnen erlassen.
5.5. Wie kann ich meinen Kontostand der Amazon Kreditkarte einsehen?
Da die Amazon Kreditkarte eine Zusammenarbeit von Amazon.de und der LBB ist, können Sie die Online-Banking-Funktionen der Amazon Kreditkarte nur über den dazugehörigen Login bei der Landesbank vornehmen.
Nachdem Sie sich Erfolgreich auf der Login-Seit der Amazon Kreditkarte angemeldet haben und auf den entsprechenden Button gedrückt haben, können Sie das Amazon Kreditkarten-Banking starten.
Da die Amazon VISA Karte derzeit nicht durch eine App unterstützt wird, müssen Sie jegliche Abrechnungen und Aufträge über den Amazon Kreditkarten-Login der LBB ausführen. Zum dazugehörigen Login gelangen Sie hier.