Passives Einkommen dank Dividenden – ETFs streuen das Risiko

Während die meisten Menschen ihre Zeit gegen Geld eintauschen, bieten Dividenden-ETFs eine attraktive Möglichkeit, diesen Zyklus zu durchbrechen und ein passives Einkommen zu generieren.

In der aktuellen Marktsituation rücken Dividenden als potenzielle Einkommensquelle immer mehr in den Fokus. Insbesondere Investoren, die während der Phase niedriger Zinsen auf Wachstumsaktien und spekulative Anlagen gesetzt haben, sehen sich jetzt mit neuen Herausforderungen konfrontiert.

Viele Aktienkurse sind weit von ihren Höchstständen entfernt, und das steigende Zinsniveau schwächt das Interesse am Aktienmarkt. Daraus resultiert, dass Anleger ihr Kapital abziehen. Trotz einer Verzinsung von 3 bis 4 Prozent bieten Festgeldkonten in Zeiten hoher Inflation kaum Schutz vor dem schleichenden Verlust der Kaufkraft und gelten daher nicht als robuste Anlageform.

In diesem Kontext gewinnen Firmen an Aufmerksamkeit, die bisher möglicherweise nicht im Zentrum des Anlegerinteresses standen, jedoch mit stabilen und konjunkturunabhängigen Geschäftsmodellen überzeugen. Diese als Qualitätstitel bekannten Unternehmen zeichnen sich häufig durch eine anlegerfreundliche Dividendenpolitik aus, die regelmäßige und idealerweise steigende Dividendenausschüttungen vorsieht.

Die Auswahl gewinnbringender Dividendenaktien

Eine gründliche Analyse ist unerlässlich, wenn es darum geht, Unternehmen mit Dividendenpotenzial zu identifizieren. Besonders junge Unternehmen, die sich in ihrer Anfangsphase befinden und oft noch keine Gewinne erzielen, tendieren dazu, ihre finanziellen Reserven zu schonen, anstatt sie als Dividenden an die Aktionäre auszuschütten.

Anders sieht es aus in Branchen wie dem Finanzwesen, dem Gesundheitswesen, dem Energiesektor und dem Bereich der Konsumgüter des täglichen Bedarfs. Diese gelten als etabliert und krisensicher und sind bekannt für Unternehmen, die eine Historie regelmäßiger Dividendenzahlungen aufweisen.

Solche Sektoren beheimaten typischerweise Firmen mit soliden Geschäftsmodellen und konstanten Gewinnen. Dennoch muss man im Hinterkopf behalten, dass selbst bei Unternehmen, die in der Vergangenheit zuverlässig Dividenden gezahlt haben, künftige Ausschüttungen nicht immer gewährleistet sind.

Unkomplizierter Einstieg dank Dividenden-ETFs

Dividenden-ETFs sind eine hervorragende Option für Anleger, die den Aufwand der Einzeltitelauswahl vermeiden und gleichzeitig ein breit gestreutes Portfolio aufbauen möchten. Ein solcher Fond konzentriert sich auf Qualitätstitel, die regelmäßig Dividenden ausschütten und ermöglicht so den direkten Zugang zu einem diversifizierten Portfolio, das verschiedene Wirtschaftszweige und Regionen abdeckt.

Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF ist eine ideale Wahl für Investoren, die eine breite Diversifikation anstreben. Dieser ETF umfasst mehr als 1.000 Unternehmen, die sich durch eine überdurchschnittliche Dividendenrendite auszeichnen. Dabei schließt er Unternehmen aus, die voraussichtlich in den nächsten 12 Monaten keine Dividende ausschütten oder deren Ausschüttungen einmalig sind.

Anleger, die an weltweit bekannten Indizes wie dem MSCI World, dem FTSE All World oder dem Stoxx Global interessiert sind, finden mittlerweile geeignete Dividenden-ETFs. Ein Beispiel hierfür ist der Xtrackers Stoxx Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF. Dieser ETF konzentriert sich auf eine Auswahl von nur 100 Unternehmen und bildet damit ein intensiv fokussiertes Weltportfolio ab. Der zugrundeliegende Index, der STOXX Global Select Dividend 100, beinhaltet Aktien der 100 führenden Großunternehmen aus dem STOXX Global 1800 Index, die in Schlüsselregionen wie Nordamerika, Asien und Europa die höchsten Dividendenrenditen erzielen.

Robuste Geschäftsmodelle im Kommen

Unternehmen und ETFs mit starken Dividenden bieten Anlegern Chancen auf regelmäßige Einkünfte. In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit gewinnen Unternehmen mit robusten Geschäftsmodellen an Bedeutung für Investoren. Solche Qualitätstitel neigen dazu, regelmäßige Dividendenzahlungen anzubieten, was sie für Anleger, die auf kontinuierliche Erträge aus sind, besonders interessant macht.

Doch auch diese Titel können den Schwankungen des Gesamtmarktes unterliegen. Für Anleger, die den Prozess der Einzelauswahl vermeiden und das Risiko durch Diversifikation minimieren möchten, stellen Dividenden-ETFs wie der Xtrackers Stoxx Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF und der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF eine gute Alternative dar.