Kolumne: Wolfgang Münchau - Warten auf den zweiten Einschlag  

Griechische Banken ziehen seit dem Ausbruch der GR-Krise *pro MONAT ca. 100.Mrd EUR* an Frischgeld aus der EZB raus, um überhaupt noch den Geldkreislauf in GR aufrecht zu erhalten!
Auf anderer Seite ziehen also griechische Bürger und Unternehmen ihre Barvermögen ab und transferieren diese ins Ausland, während wir umgekehrt Banken mit EU-Hilfe füttern.

Spätestens in 1-2 Jahren ist der Transfer der EU-Kredite (148 Mrd.) nach GR, dank politisch unerschütterlichen Banken-Patronage gegen eine Umschuldung, dann zu den Gläubigerbanken abgeschlossen! So sind dann nur griechisches Volk und Wirtschaft unterm IWF für Jahre ruiniert!

GR-Zahlungsunfähigkeit wird dann nur auf dem Rücken der EU-Steuerzahler und Griechen (statt nur der fahrlässigen Banken) zwangsläufig kommen, da nach Adam Riese GR seit Jahren weder bisher noch trotz aller fatalen Sparorgien wird auch zukünftig nie mehr auch nur ihre Refinanzierungszinsen finanzmathematisch stemmen können, schon gar nicht nach dem Auslauf der EU-KreditGARANTIEN, wo unter IWF-Vorgaben Wirtschaft und Binnennachfrage für Jahrzehnte dort krepiert sein werden!

Die meisten EU-Staaten sind durch eigene lockere Schuldenpolitik analog USA/UK/JP völlig überschuldet und stemmen gerade eigene laufende Refinanzierung ihrer Staatsschuld nur noch durch die sicher auch deshalb künstlich von den der Politik unterwürfigen Zentralbanken niedrigst gehaltenen Finanzmarktzinsen. Diese Refinanzierung läuft größtenteils über die wenigen großen Investmentbanken, die u.a. direkt oder indirekt auch griech. Gläubiger sind und auch sonst weltweit die Finanz- und Rohstoffmärkte durch (in Krisen fast ungedeckte) CDS-Wetten lt. BIZ über 1000 Billionen US$ ungehemmt manipulieren!

Wenn EU/USA/DE/UK/JP also zu Josef und Lloyd nicht ganz doll lieb sind, dann werden die Finanzmärkte gezielt in Panik aufgescheucht und die Refinanzierung so auch für DE/EU/US/UK/JP kollabiert umgehend! So einfach ist die Appeasement-Logik von Olli, Jean-Claude und Nikolas auf dem unfreiwillig und unverschuldet geschundenen Rücken der 500 Millionen EU-Steuerzahler in Geiselhaft dieser demokratisch von den EU-Völkern völlig unlegitiemierten EU-Kommission und des EU-Rats!

Wenn diese selbstberufenen EU-Hegemonen noch „grande cochones“ hätten, so würden sie ihre Refinanzierung, alle Bankkonten natürlicher Personen und komplettes Kreditgeschäft zumindest vorübergehend über Nacht direkt auf EZB übertragen, und die Bankenlandschaft dann zentral ungehemmt bereinigen, ohne selbst dabei erpressbar zu sein (USA haben bisher 300 Banken eingestampft, EU keine)!

Die österreichische Schule kann viele Phänomene auch nicht erklären. So geht sie zum Beispiel von 8 Mrd. vollständig rational handelnden Wirtschaftssubjekten auf dem Planeten aus, auch Menschen genannt.

'Marktwirtschaftliches Geld', wie Sie vorschlagen, würde ebenfalls nur funktionieren, wenn alle die es benutzen, völlig rational handeln und über alle Informationen verfügen, zum Beispiel die, wie stark bei der Deckung des Geldes betrogen wird. Auch eine Golddeckung beruht auf Vertrauen, schließlich war das internationale Währungssystem einmal goldgedeckt. Was hätten rational denkende Menschen davon gehalten? Hätten sie darauf vertraut, dass es immer so bleibt? Dass sie nicht um die Golddeckung betrogen werden? Hätten sie einen Aufstand geprobt, wenn es doch so käme? Wieso sind so viele rational denkenden Menschen auf das tolle Geld hereingefallen, das John Law zum Zwecke der Mississippi-Spekulation gemeinsam mit dem französischen König herausgab? Das war doch tolles Geld, es stieg viel schneller im Wert als andere.

Hier liegt das Problem: Genau wie Aktien, Anleihen, Subprimekredite und Schwellenländer-Papieren unterläge ein freies Geld dem Herdentrieb und der Spekulation. Rational würde nicht jeder erkennen können, welches Geld wirklich "gut" ist. Die Folge wäre eine enorme Destabilisierung des Geschäftswesens.

Wenn man schon am Geldsystem ansetzt, so solle man künftig unterscheiden zwischen globalem Geld für langfristige Anlagen, und lokalen Komplementärwährungen für die sich ständig erneuernden Wirtschaftsprozesse. Hierzu empfehle ich die entsprechende Lektüre von Bernard Lietaer, Ex-Zentralbankchef Belgiens.
Zudem wäre es wichtig, die Erträge aus der Seignorage aller Geldschöpftungsprozesse wieder dem Gemeinwesen zukommen zu lassen. Damit wäre dann auch die Finanzierung des Staates gewährleistet, und Steuern für Mittelschichten könnten drastisch gesenkt werden.

Ein weiterer gut analysierter und verständlich zusammengefasster Artikel von Herrn Münchau zu dem Thema. Was immer die Lösung der grundlegenen Probleme sein wird, vorher wird es zum Zusammenbruch kommen. Denn die einzigen, die wirklich zumindest theoretisch in der Lage sind, das gesamte System umzubauen, sind diejenigen, die vom jetzigen Zustasnd am meisten profitieren.

Es scheint ünglaublich, angesichts den Nexus den Europäischen Banken, nicht
ein währe pan-europäische Regler einzuführen, statt das überholte CEBS

Hallo,
immer wenn ich einen Artikel zum Thema Finanzkrise in einer Zeitung lese muss ich mit dem Kopf schütteln.
Genauso wie bei dem vorliegenden Artikel.
Die Ursachen sowie die Zusammenhänge der Krise lassen sich viel simpler erklären. Es gibt sehr gute und sehr schlüssige Erkenntnisse der Österreichischen Schule der Ökonomie wie es zu der Krise kam und was die Lösung der Probleme ist.
Die Österreichische Schule ist die einzige die einen logischen Boden für eine Argumentation liefert. Sie spekuliert nicht im Raum herum, als würde sie versuchen eine Fliege mit zwei Fingern zu fangen.
Berühmte Ökonomen aus dieser Schule sind beispielsweise Ludwig von Mises, Murray Rothbard und der Nobelpreisträger Friedrich Hayek. Sie haben hervorragend Arbeit geleistet.
Die Probleme die wir haben sind hauptsächlich vom Staat und den Zentralbanken verursacht. Das pausenlose Drucken von Geld und Aufkaufen von Papieren wie zB Anleihen ermutigen das Leben auf Kredit ohne mit der wirtschaftlichen Realität konfrontiert zu werden. Die Lösung dagegen ist nicht die Regulierung dieser Unternehmen, sondern ganz simpel, der Stopp des Papiergelddruckens.
Die beste Lösung wäre die Abschaffung der Zentralbanken. Was als Geld benutzt wird, sollte sich auf dem Markt ergeben, und nicht per dekre vom Staat entschieden werden. Es würde sich wahrscheinlich ein Goldstandard ergeben und das Drucken von Papiergeld wäre (ohne jede staatliche Regulierung) gesichert, da sich Gold nicht nachdrucken lässt.